KB 자산운용 다이렉트 인덱싱 기법 소개

안녕하세요.

오늘은 KB 자산운용의 다이렉트 인덱싱 투자기법을 소개해볼까 합니다.

 

목차는 아래와 같습니다.

1. KB다이렉트 인덱싱이란?
2. 다이렉트 인덱싱이 적합한 대상?
3. 장점
4. 세부 내용

 

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우선, KB 자산운용의 다이렉트 인덱싱 투자 기법에 대해 소개드리겠습니다.

 

다이렉트 인덱싱이란?

개인의 선호와 투자 목적 등을 반영해 개인화된 투자 지수를 구성하고(indexing), 

이를 고객의 계좌 내에서 개별 종목 단위로 직접(direct) 운용하는 기술과 서비스를 의미합니다.

 

다시말해,

AI를 활용하여 투자자가 직접 자신이 원하는 대로 지수를 만들어

이를 포트폴리오화 하고 구성 및 관리할 수 있는 서비스입니다.

 

개인의 투자 목적, 성향, 생애주기와 같은 요소를 종합적으로 고려하여 자신의 입맛에 맞는

'맞춤형 지수'를 구성할 수 있는 서비스라고 할 수 있습니다.

 

이미 다이렉트인덱싱이 대중화된 미국은 기성화 된 ETF시장에서 개인 맞춤형 상품으로 빠르게 변화하고 있습니다.

 

글로벌 컨설팅 업체 올리버와이먼에 따르면 미국 내 다이렉트 인덱싱 시장규모는 2018년 185조 원, 2019년 385조 원, 2020년 500조 원이며, 2025년에는 2,1502,150조 원까지 성장할 것으로 예상했다.(Oliver Wyman analysis,2022)

 

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이어서 적합한 대상입니다.

 

시간이 부족한 사람

KB 다이렉트 인덱싱은

AI를 활용하기 때문에 AI의 도움으로 투자 전략 수립 과정에서의 시간 효율을 극대화할 수 있습니다.

 

정보가 부족한 사람

KB 다이렉트 인덱싱은 투자 컨설팅 및 솔루션을 제공합니다.

 

심리적 영향을 많이 받는 사람

AI 알고리즘과 빅데이터의 도움을 통한 안정적이고 기계적인 투자가 가능합니다.

 

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이어서 장점입니다.

 

장점

성장하는 시장

출처 : https://www.news1.kr/finance/general-stock/4958957

 

국내에서 다이렉트 인덱싱 시장의 규모는 시작단계이지만,

글로벌 다이렉트 인덱싱 시장 규모는 2020년 3500억 달러에서 2025년 약 1조 5000억 달러로 성장이 전망됩니다.

 

한 금융투자업계 관계자는 "최근 2~3년 사이 선진 자산운용업계에서는 ETF의 한계를 넘어서 초개인화된 투자 방법인 다이렉팅 인덱스를 ETF의 투자대안으로 꼽고 있다"면서 "다이렉트인덱싱의 운용보수는 15~35bp(1bp=0.01%p) 수준으로 ETF 대비 경쟁력이 있을 뿐만 아니라, 실시간으로 투자 성과를 조회하고 대응할 수 있어 시장은 더욱 커질 것"이라고 하였습니다.

 

그렇기 때문에 먼저 선점하여 투자를 진행할 수 있다는 가장 큰 장점이 있습니다.

 

시간과 노력 절약 가능

 

KB 다이렉트 인덱싱은 AI가 많은 과정을 대신하고 돕기 때문에 투자에 필요한 대부분의 과정을 손쉽게 진행할 수 있습니다.

 

신속한 현금화와 재투자 추천 기능

 

또한 장 중에 매도한 금액을 한도 내에서 실시간으로 다시 매수 가능하며, 재투자 기준 추천 기능 또한 제공합니다.

 

투명한 포트폴리오 관리

 

투자자 본인이 직접 포트폴리오를 원하는 대로 구성하는 것이 가장 큰 장점이라고 할 수 있습니다.

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이 포트폴리오를 "KB MYPORT"를 통해 만들 수 있습니다.

 

다양한 전략 선택이 가능하며, 7개의 선택 가능한 유니버스를 보유하고 있습니다.

투자 실력에 맞는 투자 툴도 제공하며, 내가 만든 전략의 백테스트, 모의투자 기능으로 성과 검증도 가능한 서비스입니다.

 

Step 1

 

Step 2

 

Step 3,4

 

위와 같은 과정을 통해 다이렉트 인덱싱 엔진의 "KB MYPORT"를 효과적으로 사용할 수 있습니다.

 

요약하자면,

KB 다이렉트 인덱싱 투자 기법은

 

인공지능 기술을 활용해 시장 트렌드에 따른 테마를 찾아내고 종목을 조합해 빠르게 투자전략을 제시합니다.

클릭 한 번으로 일괄주문이 가능하고, 주기적으로 시장 상황에 맞는 포트폴리오 리밸런싱 정보도 제공합니다.

테마 선정과 주문부터 포트폴리오 관리까지, 개인에게 최적화된 맞춤형 투자를 돕는 것입니다.

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위 글의 본문 내용은 아래의 링크들을 참고하여 작성하였습니다.

저작권과 관련하여 문제가 생길 시, 즉시 포스팅을 삭제하도록 하겠습니다.

 

https://news.mtn.co.kr/news-detail/2024093016440114599

[AII in AI] AI로 나만의 포트폴리오를…KB증권 '다이렉트인덱싱' 주목

https://www.kbam.co.kr/board/view/170?srchTxt=&srchSel=&ctgry=

나만의 펀드를 만드는 방법 - MYPORT 다이렉트 인덱싱 엔진

https://www.kbam.co.kr/notice/view/2858?topYn=N

KB자산운용

관심 있으신 분들은 한 번씩 참고하시면 좋을 것 같습니다.

 

이상으로 KB 자산운용 다이렉트 인덱싱 기법에 대한 포스팅을 마치도록 하겠습니다.

읽어주셔서 감사합니다.